Nos solutions en gestion de patrimoine
Structurer, optimiser et sécuriser votre avenir
Nous savons que chaque patrimoine est unique. Que vous cherchiez à faire fructifier votre épargne, optimiser votre fiscalité, investir dans l’immobilier ou péreniser votre entreprise, nous mettons à votre disposition une gamme de solutions adaptées à vos objectifs de vie.
Notre approche s’appuie sur la méthode Filianse, qui place vos projets au centre de votre stratégie patrimoniale. À travers une écoute attentive et des conseils personnalisés, nous vous aidons à prendre des décisions éclairées et à bâtir un patrimoine pérenne, structuré et optimisé.
Une approche patrimoniale orientée vers vos objectifs de vie
L’approche Filianse, intégrée à notre cabinet, repose sur une méthodologie centrée sur vos objectifs de vie :
- Protéger et sécuriser votre avenir (prévoyance, transmission, retraite).
- Développer et faire fructifier votre patrimoine avec des investissements adaptés.
- Optimiser votre fiscalité pour maximiser votre rentabilité.
- Investir dans l’immobilier pour allier rendement et diversification.
- Accompagner les chefs d’entreprise dans la gestion patrimoniale de leur société.
Grâce à cette vision globale, nous sélectionnons les solutions les plus pertinentes pour vous aider à atteindre vos objectifs à court, moyen et long terme.
Nos solutions patrimoniales : Construisez une stratégie adaptée à votre profil
Nous avons sélectionné des leviers performants pour répondre à chaque besoin patrimonial.
Placements financiers : Valoriser et sécuriser votre épargne
Les placements financiers sont un élément clé pour faire fructifier votre épargne tout en maîtrisant votre niveau de risque. Nous vous accompagnons dans le choix des meilleures solutions d’investissement selon vos objectifs et votre horizon de placement.
- Assurance-vie : Un placement flexible pour allier rendement, sécurité et transmission.
- Contrat de capitalisation : Une alternative patrimoniale permettant d’optimiser la fiscalité successorale.
- Plan d’Épargne Retraite (PER) : Préparer votre retraite tout en bénéficiant d’avantages fiscaux.
- Groupement Forestier d’Investissement (GFI) : Un placement durable et défiscalisant dans la forêt.
- Private Equity : Investir dans des entreprises non cotées pour diversifier son patrimoine.
- Fonds d’Investissement de Proximité (FIP) : Soutenir l’économie locale avec des avantages fiscaux attractifs.
Chaque placement est sélectionné en fonction de votre profil investisseur et de votre horizon de placement.
Immobilier : Construire un patrimoine tangible et rentable
L’investissement immobilier reste un levier patrimonial essentiel, combinant valorisation, revenus locatifs et avantages fiscaux.
- Immobilier locatif : Investir dans la pierre pour bénéficier de revenus passifs et d’avantages fiscaux.
- SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier) : Un investissement clé en main pour profiter du marché immobilier sans les contraintes de gestion.
- Immobilier démembré : Un investissement immobilier à prix décoté pour limiter l’impact de la fiscalité.
Nous sélectionnons les meilleures opportunités adaptées à votre situation et à vos objectifs.
Fiscalité : Réduire ses impôts en structurant son patrimoine
Réduire son imposition ne signifie pas uniquement payer moins d’impôts, mais aussi optimiser son patrimoine avec des dispositifs performants.
- Loi Denormandie : Réduction d’impôt pour l’achat et la rénovation de biens anciens dans des zones en revitalisation.
- GFI Forêts : Investissement responsable permettant une exonération d’IFI et des réductions d’impôt.
- Investissement PME : Soutenir l’économie locale avec des dispositifs fiscaux avantageux.
- Loi Girardin : Investissement ultramarin offrant des réductions d’impôt immédiates.
- Fonds d’Investissement de Proximité (FIP) : Investissement dans les petites et moyennes entreprises pour réduire votre impôt sur le revenu.
- Plan d’Épargne Retraite (PER) : Une double optimisation fiscale pour préparer votre avenir et réduire votre impôt sur le revenu.
Nous vous accompagnons pour choisir le dispositif fiscal le plus adapté à votre profil.
Solutions pour les entreprises : Accompagner les dirigeants
Les dirigeants d’entreprise ont des enjeux patrimoniaux spécifiques. Nous vous accompagnons pour protéger votre activité, optimiser votre fiscalité et sécuriser votre avenir professionnel et personnel.
- Prévoyance pour les dirigeants : Protéger l’entreprise et ses dirigeants en cas d’imprévus.
- Plan d’Épargne Entreprise (PEE) : Optimiser l’épargne salariale et fidéliser ses collaborateurs.
- UP Tréso : Placer la trésorerie excédentaire de l’entreprise pour générer des rendements.
- PER pour les entreprises : Un dispositif de retraite avantageux pour les dirigeants et leurs salariés.
Nous vous aidons à structurer votre patrimoine professionnel et personnel avec des solutions adaptées.
Pourquoi choisir MSC Patrimoine pour structurer votre patrimoine ?
Une approche pédagogique et personnalisée : Nous vous aidons à comprendre vos options pour faire des choix éclairés.
Une expertise transversale : Placements financiers, immobilier, fiscalité et entreprise… Nous intégrons chaque aspect de votre patrimoine.
Un accompagnement à long terme : Votre situation évolue, nos conseils aussi. Nous ajustons votre stratégie en fonction de vos besoins.
Une approche structurée avec Filianse : Nous donnons du sens à votre épargne en alignant vos décisions patrimoniales avec vos objectifs de vie
Prêt à structurer et optimiser votre patrimoine ?
Nous vous accompagnons à chaque étape de votre stratégie patrimoniale. Grâce à notre approche personnalisée et pédagogique, nous vous aidons à prendre des décisions éclairées et à atteindre vos objectifs avec sérénité.
Contactez-nous dès aujourd’hui pour un premier échange et découvrez comment nos solutions peuvent répondre à vos besoins patrimoniaux.