Votre cabinet en gestion de patrimoine
Pour vivre paisiblement votre présent
et préparer sereinement votre avenir
Que vous ayez 25, 40 ou 60 ans, à chaque étape de la vie né un nouveau besoin.
Professionnel ou particulier, Mélanie Schees, Conseillère en gestion de patrimoine,
vous propose un accompagnement sur mesure, pour atteindre vos objectifs présents et futurs.
Vos projets
Vous souhaitez vous constituer une épargne en vue de la réalisation d’un projet ?
Acquisition de votre résidence principale, financement des études de vos enfants… quelle que soit la nature de votre besoin, Mélanie vous accompagne dans la constitution du capital nécessaire à l’atteinte de votre projet.
Vous souhaitez agir sur votre fiscalité ?
Optimisation patrimoniale de vos revenus, réduction de votre fiscalité… Mélanie vous aide à identifier la ou les solutions les plus appropriées pour diminuer votre impôt, qu’il s’agisse de produits financiers ou immobiliers.
Vous souhaitez capitaliser pour votre retraite ?
Le montant de votre future retraite sera-t-il suffisant pour conserver votre niveau de vie actuel ? Mélanie évalue avec vous vos droits et vous aide, le cas échéant, à constituer un complément de retraite, en tenant compte de votre effort d’épargne. Anticiper l’avenir, oui, mais pas au détriment du présent !
Vous êtes chef.fe d’entreprise ?
Plan d’Épargne Entreprise, contrats de prévoyance… les solutions d’optimisation de trésorerie et de protection de vos salarié.e.s sont nombreuses. Mélanie est à votre écoute pour identifier les réponses les plus pertinentes et performantes, au regard de la situation financière de votre entreprise.
Ses valeurs
Après une première vie professionnelle dans le secteur de la distribution, Mélanie fait le choix de réorienter sa carrière pour être plus en phase avec ses valeurs. Aujourd’hui, elle accompagne les particuliers et les professionnels dans la gestion de leur patrimoine pour leur permettre d’atteindre leurs objectifs de vie. Une mission fondée sur une écoute active des besoins exprimés par ses clients, qu’elle réalise avec professionnalisme et bienveillance.
Ses principes actifs
L’humain au cœur de ses préoccupations
« Ma volonté : rendre la gestion de patrimoine accessible à tous ». Démocratiser le métier de Conseillère en gestion de patrimoine, l’éloigner du cliché de l’élite, positionner l’humain au centre de ses actions pour se sentir utile. Tels sont les mots d’ordre qui animent Mélanie quotidiennement dans son travail.
L’accompagnement sur mesure
« Le meilleur moyen de prévoir le futur, c’est de le créer ». Mélanie vous propose un accompagnement personnalisé basé sur des informations simples et claires, et des échanges en toute transparence.
L’écoute attentive
« De l’écoute active découlent vos besoins ». Quelle que soit la nature de votre projet, Mélanie vous aide à concrétiser vos objectifs en les nommant de manière précise et en les hiérarchisant le cas échéant, selon vos envies prioritaires et/ou votre capacité d’épargne.
Ses habilitations
Conseiller en investissement financier (CIF), statut le plus important du CGP, je suis membre de la chambre Nationale des Conseillers en Investissements Financiers, association agréée par l'AMF, Autorité des marchés financiers et organisme de tutelle. En décembre 2018, selon un article de l'AMF, il y aurait moins de 4700 CIF déclarés actifs à travers TOUTE la France.
Mandataire d'Intermédiaire en opération de Banque et services de paiement (MIOBSP), référencé par le n°18002516 auprès de l'Orias.
Agent Immobilier titulaire de la carte de transaction immobilière.
Mandataire d'Intermédiaire en assurance référencé par le n°18002516 auprès de l'Orias.
Couvert par une Responsabilité civile professionnelle (RCP) et Garantie financière (GF) auprès de la société MMA Gras Savoye.
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