La méthodologie MSC Patrimoine
Un accompagnement structuré et évolutif
La gestion de patrimoine est un processus qui demande rigueur, anticipation et personnalisation. Chez Mélanie Schees Conseils, nous avons développé une méthodologie éprouvée, permettant d’offrir à chaque client une stratégie patrimoniale sur-mesure, alignée avec ses objectifs de vie.
Notre accompagnement se déroule en plusieurs étapes structurées :
- Un premier rendez-vous de découverte, pour comprendre votre situation et vos aspirations.
- Un rendez-vous de préconisations, où nous vous proposons une stratégie optimisée.
- Un rendez-vous de mise en place, pour concrétiser les solutions retenues.
- Un suivi patrimonial continu, afin d’adapter votre stratégie aux évolutions économiques et personnelles.
Grâce à cette approche, nous garantissons une gestion proactive et personnalisée, vous permettant de structurer et d’optimiser votre patrimoine de manière éclairée et durable.
Étape 1 : Un premier rendez-vous de découverte pour comprendre vos besoins
Établir un état des lieux précis de votre situation
La première étape de notre méthodologie consiste en un rendez-vous de découverte. Cette rencontre est essentielle, car elle nous permet d’avoir une vision globale de votre situation et d’identifier vos besoins spécifiques.
Lors de cet échange, nous abordons plusieurs aspects clés :
- Votre situation patrimoniale actuelle : Vos revenus, vos charges, votre patrimoine immobilier et financier.
- Vos objectifs de vie : Voulez-vous préparer votre retraite, optimiser votre fiscalité, protéger votre famille, ou investir dans l’immobilier ?
- Votre profil investisseur : Êtes-vous plutôt prudent, équilibré ou dynamique dans vos choix d’investissement ?
- Vos contraintes et priorités : Nous adaptons notre approche à votre horizon de placement et à votre tolérance au risque.
Un échange pédagogique et bienveillant
Chez MSC Patrimoine, nous veillons à ce que chaque client comprenne parfaitement les enjeux de sa gestion patrimoniale. Nous prenons le temps de vous expliquer les mécanismes de l’investissement, les opportunités fiscales et les différents dispositifs patrimoniaux.
Ce rendez-vous est aussi l’occasion pour vous de poser toutes vos questions, afin d’avoir une vision claire des différentes options qui s’offrent à vous.
Étape 2 : Une présentation de vos préconisations patrimoniales
Une analyse approfondie et personnalisée
Après notre premier rendez-vous, nous réalisons une analyse détaillée de votre situation patrimoniale. Cette phase nous permet de construire une stratégie adaptée à vos besoins et vos objectifs de vie.
Notre approche repose sur l’intégration de plusieurs paramètres :
- Votre situation fiscale : Identification des dispositifs permettant d’optimiser votre imposition.
- Vos projets de vie : Investissement immobilier, préparation de la retraite, constitution d’un capital…
- Votre horizon d’investissement : Stratégie à court, moyen ou long terme.
- Votre tolérance au risque : Allocation d’actifs en fonction de votre profil investisseur.
Une vision claire et détaillée
Lors de ce deuxième rendez-vous, nous vous présentons :
- Une feuille de route patrimoniale : Explication des actions à mettre en place et des résultats attendus.
- Des solutions sur-mesure : Assurance-vie, SCPI, PER, investissements immobiliers, optimisation fiscale…
- Des simulations financières : Projection des impacts à court, moyen et long terme.
Nous prenons le temps de vous expliquer chaque recommandation, en veillant à ce que vous soyez pleinement acteur de vos choix.
Étape 3 : La mise en place des préconisations
Une concrétisation en toute sérénité
Après validation de vos préconisations, nous passons à l’étape de mise en place des solutions retenues.
À ce stade, nous vous accompagnons dans toutes les démarches administratives et financières, en lien avec nos partenaires experts (banques, compagnies d’assurance, sociétés de gestion, notaires…).
Nos actions incluent :
- L’ouverture et l’arbitrage de vos placements financiers : Assurance-vie, SCPI, PER…
- L’accompagnement dans vos investissements immobiliers : Recherche de biens, financements, montages juridiques et fiscaux…
- La mise en place des dispositifs fiscaux optimisés : Loi Denormandie, investissement PME, GFI…
- L’organisation de votre transmission patrimoniale : Donation, succession, démembrement…
Un accompagnement dans la durée
Notre rôle ne s’arrête pas à la mise en place des préconisations. Nous nous assurons que votre stratégie patrimoniale est bien en adéquation avec vos attentes et votre situation.
C’est pourquoi nous établissons un suivi régulier, avec une gestion dynamique et proactive de votre patrimoine.
Un suivi patrimonial continu pour une stratégie évolutive
Le patrimoine est une matière vivante qui évolue en fonction des changements personnels, économiques et législatifs.
Chez MSC Patrimoine, nous avons mis en place un accompagnement long terme, permettant d’ajuster votre stratégie patrimoniale au fil des années.
Un point patrimonial régulier
Nous programmons des rendez-vous de suivi annuels pour :
- Faire le point sur votre situation et l’évolution de votre patrimoine.
- Ajuster votre stratégie en fonction des nouvelles opportunités fiscales et financières.
- Anticiper les changements de vie (mariage, naissance, départ à la retraite…).
- Analyser la performance de vos investissements et optimiser leur rentabilité.
Une veille active sur les évolutions fiscales et financières
Nos partenaires et notre cabinet assurent une veille constante sur les évolutions fiscales et patrimoniales. En cas de changements impactant votre stratégie, nous vous proposons des ajustements proactifs, afin d’optimiser votre patrimoine de manière continue.
Pourquoi choisir MSC Patrimoine pour votre gestion patrimoniale ?
- Une approche pédagogique et accessible : Nous prenons le temps d’expliquer chaque solution pour que vous soyez acteur de vos décisions.
- Une méthodologie structurée et éprouvée : Un processus en 3 étapes, du diagnostic à la mise en place, suivi d’un accompagnement à long terme.
- Des solutions sur-mesure : Chaque stratégie est adaptée à votre profil et vos aspirations.
- Un suivi proactif et régulier : Nous ajustons votre stratégie en fonction des évolutions de votre vie et des opportunités du marché.
- Un réseau d’experts qualifiés : Partenaires financiers, fiscalistes, notaires, pour une gestion patrimoniale globale et optimisée.
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